很高興能在大錢潮月刊和大家再敘前緣，五月二十八日出刊最後一次壹周刊基金達人PK賽，曾提到我所選的台股基金都是從排名倒數的基金中挑出來的，我想再進一步多聊聊。
在我所寫的「聰明買台股—投信一姐教你看懂新聞買對股票」一書中，提到「倒數基金買了什麼」，你一定會說寫台股怎麼會帶到基金?我個人認為要選一檔賺錢的台股基金，跟選一檔潛力股一樣，往往要逆向思考。
台股類股輪動速度很快，常常是一年一輪，基金績效的風水也跟著輪流轉，幾乎沒有基金能連莊第一名，也不會一輩子都衰尾排倒數，每一年新舊年度交接之際，除了關心績效好的基金外，我也不忘看看後段班的學生成績如何。
二○○七第四季至○八年初的台股剛好碰上史無前例的混亂，美國次貸風暴蔓延全球成股災，電子股跌的超淒慘，我在想如果自己是基金經理人，考試成績很不理想，是死守電子四行倉庫，還是想辦法轉到強勢股，挽回自己的績效?
所以我特別在元月份時盯住前一年度排名後段的基金，很明顯的有基金的名次開始坐雲霄飛車往上衝，從前一年排名一百二十一名和一百四十七名，到隔年元月快速竄升到第八名和第十一名。
投信公會和基智網等網站上每周有基金持有類股的資訊，我很快去對照倒數基金的持股全部是金融、航運、鋼鐵、營建等類股，甚至還有化工、汽車、食品、紡織等類股都入列，這說明有基金在前一年底次貸風暴拉警報時，開始乾坤大換股。
但基金達人PK賽比到了四月份時，大家若有注意一定發現我「變節」了，怎麼換成中小基金?理由很簡單，第一季季績效公佈之時，我又開始去注意排名倒數的基金，突然發現半導體比重最高的基金，名次從倒數往上爬。現在回頭一看，從三月底到五二○之前，一個波段竟反彈了一八％。
倒數基金買什麼股票呢?其實同樣可以參考，我就是從前面提到的倒數基金核心持股中，看到他們都持有同一檔掛在化工類的資產股。
所以為什麼「聰明買台股」要點出從倒數的基金看起，第一名基金之所以第一名，代表手上的股票漲很多了，但倒數基金若能抓到黑馬股，就有可能惦惦吃三碗公半的漲，也就是說一旦有基金表現在一年之初或是季與半年交替之間突飛猛進，等於告訴大家市場主流有可能換人做了。(本文轉載自六月四日出刊之壹周刊大錢潮)
二○○七年倒數基金買了什麼?
A基金2008年1月份持股(2007年排名147名 )
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xxxx基金 |
1 |
富邦金 |
6.50％ |
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2 |
國泰金 |
6.17％ |
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3 |
元大金 |
5.84％ |
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4 |
國賓 |
5.75％ |
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5 |
台肥 |
5.63％ |
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合計 |
29.89％ |
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資料來源：投信投顧公會
B基金2008年1月份持股(2007年排名121名 )
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xxxx基金 |
1 |
長榮航 |
6.41％ |
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2 |
台肥 |
5.97％ |
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3 |
統一 |
5.49％ |
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4 |
百和 |
5.33％ |
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5 |
國賓 |
5.10％ |
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合計 |
28.3％ |
資料來源：投信投顧公會
C基金2008年1月份持股(2007年排名最後)
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xxxx基金 |
1 |
台積電 |
8.17％ |
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2 |
鴻海 |
5.53％ |
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3 |
國泰金 |
3.76％ |
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4 |
台肥 |
3.06％ |
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5 |
國建 |
2.70％ |
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合計 |
23.22％ |
資料來源：投信投顧公會